1С Казначейство

Для оперативного управления финансами предприятия, разработки графиков платежей и контроля их своевременного исполнения, предлагается воспользоваться платежным календарем. Платежный календарь формируется автоматически на основе информации о планируемых поступлениях от клиентов, выплатах поставщикам, а также других предполагаемых поступлениях и расходах денежных средств.

Использование платежного календаря обеспечивает следующие возможности:

• Анализ данных о доступных остатках денежных средств, предстоящих поступлениях и планируемых расходах.
• Принятие обоснованных решений о возможности выполнения заявок на расходование денежных средств.
• Принятие решений о перемещении денежных средств между расчетными счетами и кассами, а также о необходимости получения дополнительных средств.
• Согласование заявок с уточнением сроков оплаты и источников расхода денежных средств (банковский счет, касса).
• Оформление заявок на внутреннее перемещение денежных средств.
• Подача заявок на получение кредита в банке.

Для фиксации планов по расходованию денежных средств применяется документ под названием "Заявка на расходование денежных средств". Тип операции и назначение предполагаемого списания денежных средств определяются заранее установленными категориями в рамках данного документа. Использование таких заявок обеспечивает решение ряда задач:

• Отражение потребностей в денежных средствах со стороны различных подразделений предприятия.
• Планирование расходов денежных средств и создание соответствующего платежного календаря.
• Предотвращение несанкционированных выплат.
• Соблюдение требований Федерального закона № 275-ФЗ относительно оплаты.
• Регистрация результатов распределения денежных средств по счетам.
• Контроль за объемом доступных к расходу денежных средств.

Процесс управления согласованием заявки осуществляется через соответствующие статусы документа.

Предусмотрены средства контроля за лимитами расходования денежных средств.

Для эффективного мониторинга использования финансовых средств предусмотрены различные инструменты, которые обеспечивают следующие возможности:

• Планирование необходимого финансирования для конкретных подразделений.
• Установление доступного объема средств для каждой статьи расходов.
• Оптимизация расходов с возможностью их детального контроля.

Контроль лимитов расходов может осуществляться как на уровне всего предприятия, так и по отдельным подразделениям и организациям. Превышение установленных лимитов автоматически отслеживается в процессе согласования заявок на расходование денежных средств. Если необходимо осуществить расходы сверх установленных лимитов для конкретной статьи расходов, такая потребность указывается при подаче заявки.

Для эффективного контроля расходов в соответствии с установленными лимитами предоставляется отчет "Лимиты расхода денежных средств", который отображает установленные лимиты, фактические расходы и позволяет выявить превышения или недорасходы по отдельным статьям движения денежных средств.

Регистрация наличных денежных средств осуществляется с использованием кассовых ордеров.

Эффективное использование рабочего места по работе с приходными кассовыми ордерами предоставляет доступ к списку документов на поступление денежных средств, что упрощает создание приходных кассовых ордеров для различных видов операций.

Основой для выдачи наличных средств являются заявки на расходование, которые могут использоваться для планирования и учета расходов. Работа с контрольно-кассовой техникой соответствует требованиям 54-ФЗ.

Инвентаризация наличных денежных средств осуществляется с помощью инструмента "Инвентаризация наличных денежных средств". Этот инструмент позволяет учесть остатки наличных денег, а также оформить излишки и недостачи. По результатам инвентаризации формируется акт в соответствии с формой ИНВ-15.

Создание кассовых книг возможно как для каждой отдельной организации, так и для каждого подразделения, включая выделенные и не выделенные на отдельный баланс.

Контроль и анализ всех операций с наличными денежными средствами осуществляются с использованием отчетов "Движения денежных средств", "Ведомость по денежным средствам" и "Контроль операций с денежными средствами".

Решение предоставляет возможность вести учет нескольких банковских счетов на предприятии, включая поддержку счетов в иностранных банках с использованием формата IBAN в номере счета и возможность печати международных реквизитов банковского счета. Реализовано эффективное управление денежными средствами предприятия, участвующего в кооперации государственного оборонного заказа, с соблюдением требований, предусмотренных 275-ФЗ. Программа также обладает сервисом для обмена информацией с банками, что позволяет:

• Передавать в банк в электронном формате платежные документы для безналичных переводов с расчетного счета организации.
• Автоматически получать выписки по расчетному счету от банков.

В основе методологии обмена с банком по валютным операциям лежит действующее законодательство о валютном регулировании и валютном контроле, такие как Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" и Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций".

В рамках программы предусмотрена функциональность для учета средств, предоставленных подотчетным лицам. Поддерживаются различные варианты взаиморасчетов с подотчетными лицами, включая как наличные, так и безналичные денежные операции. Программа позволяет регистрировать следующие виды операций с подотчетными лицами:

• Покупка товаров и материальных ценностей.
• Оформление различных прочих и командировочных расходов.

Обоснование произведенных расходов подотчетных лиц подтверждается соответствующей документацией, включая отчеты по авансам. Эти документы также предоставляют возможность отслеживать суммы перерасходов и использования предоставленных средств. Приложение также обеспечивает планирование командировок сотрудников и ведение учета связанных с ними расходов.

В ходе своей деятельности предприятия взаимодействуют с различными финансовыми документами, такими как оплаченные билеты на авиа- и железнодорожные перевозки, путевки, а также талоны на топливо. Финансовые документы представляют собой официальные бумаги, подтверждающие факт оплаты и предоставляющие право на получение соответствующих товаров или услуг. Обычно такие документы формируются на бланках строгой отчетности (БСО). На рабочем месте, где ведется учет финансовых документов, осуществляются следующие операции:

• Контроль за ранее оформленными документами и их текущим остатком.
• Оформление операций, связанных с движением финансовых документов.

Подсистема управления взаиморасчетами ответственна за анализ и оценку взаимных обязательств между предприятием и его контрагентами. Ее функциональность включает:

• Ведение учета фактических и планируемых обязательств.
• Детализированный учет взаиморасчетов, включая объекты расчетов, такие как договоры, заказы, накладные и платежные документы.
• Возможность проведения взаиморасчетов в различных валютах.
• Отражение операций взаимозачетов и списания обязательств.
• Формирование и согласование актов сверки взаиморасчетов.
• Анализ состояния расчетов с выявлением просроченной задолженности.

Система поддерживает отдельный учет взаиморасчетов с партнерами для управленческого учета и контрагентами для регламентированного учета. Это особенно актуально при взаимодействии с корпоративными структурами, состоящими из нескольких юридических лиц. Приложение обеспечивает различные варианты детализации взаиморасчетов в зависимости от потребностей:

• По договорам — контроль за взаиморасчетами в целом по договору.
• По заказам — отслеживание взаиморасчетов по каждому заказу с автоматическим распределением оплат по накладным по принципу FIFO.
• По расчетным документам — контроль состояния расчетов по каждой накладной, с оформлением платежей в привязке к накладным.

Детализация включает авансовые платежи и задолженности, что обеспечивает возможность управления платежами и их распределением в контексте заказов или накладных. Порядок оплаты определяется в графике оплаты, а метод формирования графиков зависит от уровня детализации расчетов.

Приложение обеспечивает формирование отчетов о дебиторской и кредиторской задолженности, предоставляя пользователю возможность выбора различных интервалов задолженности.

Основные опции формирования отчетов включают:

Стандартные интервалы задолженности:

• Использование предопределенных интервалов, настроенных в соответствии с требованиями предприятия.

Собственные интервалы задолженности:

• Возможность определения неограниченного числа собственных интервалов задолженности. Данные о дебиторской и кредиторской задолженности выводятся в разрезе этих интервалов.

Для анализа информации о задолженности предусмотрены следующие отчеты:

Задолженность клиентов по срокам (дебиторская задолженность):

• Позволяет контролировать текущее состояние дебиторской задолженности, а также проводить анализ клиентов с наибольшей просроченной задолженностью в пределах выбранного интервала.

Задолженность поставщикам по срокам (кредиторская задолженность):

• Позволяет контролировать текущее состояние кредиторской задолженности поставщикам, анализировать размеры и длительность просроченной задолженности с разбивкой по интервалам долга.

Досье партнера (при одном варианте классификации задолженности):

• Предоставляет комплексную информацию о задолженности, если вариант классификации задолженности однозначен.

Пользователи могут получать данные по задолженности в виде как диаграмм, так и таблиц для лучшего визуального и аналитического контроля.

Приложение предоставляет удобные средства для регистрации операций взаимного погашения дебиторской и кредиторской задолженности с участием нескольких контрагентов.

В процессе оформления взаимозачета задолженности поддерживаются следующие типы операций:

Перенос аванса клиента:

• Используется для перемещения ранее полученных авансов с нескольких объектов расчетов на один. Рекомендуется указывать верный объект расчетов в документе оплаты при получении средств сегодня, исключая необходимость использования данного типа операции.

Перенос долга клиента:

• Используется для передачи задолженности клиента с нескольких объектов расчетов на один.

Перенос аванса поставщику:

• Позволяет перемещать ранее выданные авансы с нескольких объектов расчетов на один. Рекомендуется указывать верный объект расчетов в документе оплаты при перечислении средств сегодня, исключая необходимость использования данного типа операции.

Перенос долга поставщику:

• Позволяет переносить задолженность поставщику с нескольких объектов расчетов на один.

Взаимозачет по встречным обязательствам:

• Используется для зачета задолженности контрагента как клиента и задолженности контрагента как поставщика. Эта операция может быть оформлена в рамках одной организации и одного контрагента.

Произвольный взаимозачет:

• Позволяет перемещать авансы и долги с нескольких объектов расчетов на несколько других объектов расчетов.

Ввод начальных остатков:

• Легкость введения начальных остатков по кредитным и депозитным договорам.

Регистрация договоров:

• Гибкость при регистрации кредитных и депозитных договоров с учетом параметров погашения кредитов, начисления процентов и комиссий для каждого договора.

Расчет и отражение процентов и комиссий:

• Автоматический расчет и отражение ежемесячных сумм комиссий и процентов в информационной базе.

График отчислений и начислений:

• Ведение графика отчислений и начислений по кредитам и депозитам.

Анализ обязательств:

• Выполнение анализа обязательств по кредитным договорам для более эффективного управления финансами.

Прогноз движения денежных средств:

• Поддержка учета по вариантам графиков для формирования прогноза движения денежных средств. Возможность создания вариантов графиков вручную или загрузки из внешнего файла.

При оформлении начислений, программа позволяет отразить операции, такие как начисления по кредитам и займам (полученным), начисления по депозитам и начисления по выданным займам.